Шахраї придумали новий спосіб виманювати гроші у клієнтів банків

Шахраї придумали новий спосіб виманювання грошей з клієнтів банків - вони «продають» банківські продукти під логотипами і назвами українських банків та міжнародних фінансових груп за невелику комісію

«Обережно: шахраї!» - Таке попередження на своєму сайті вивісив Альфа-Банк. Він звертає увагу своїх клієнтів на те, що в України з'явилися групи шахраїв, які використовують у злочинних цілях корпоративну символіку великих банків і компаній. В Альфа-Банку запевняють, що їхню символіку шахраї не використовували, але заради перестраховки вирішили попередити клієнтів.
Кредит задешево

«Делу» в Інтернеті вдалося відшукати оголошення подібного змісту. Директор фінансової компанії Loun Group LTD, який називає себе Олексієм хребтових, пропонує кредити від UniCredit Group LTD. Позики обіцяє видавати без поручителів, без довідки про доходи і комісій, всього під 3% річних. Сума кредиту становить від $ 10 тис. до $ 10 млн. У контактах Хребтов вказує сайт цієї групи UniCredit Group, щоправда, називає її Великобританський (хоча головний офіс цієї організації розташований в Італії), а в поштовій адресі вказано місто в Західній Австралії - Недлендс. Сума винагороди «посередника» - $ 50.

В Альфа-Банку говорять, що це почерк шахраїв. «Як правило, мова йде про використання анонімних комунікаційних ресурсів: поштові сервіси, файлові сховища, віртуальні дошки безкоштовних оголошень і досить примітивні технології психологічного впливу на людей», - стверджує заступник директора департаменту економічної безпеки Альфа-Банку Сергій Досенко.

Після «оформлення» кредиту шахраї готові надати телефон, факс, e-mail для зв'язку з кредитним відділом і головним виконавчим директором UniCredit Group Алессандро Профумо, який, правда, пішов з цієї посади у вересні 2010 року. Для контакту з українським представництвом вказані тільки три електронні адреси. Вчора на листи, відправлені на ці адреси, ніхто не відповів.

У прес-службі Унікредит Банку «Делу» повідомили, що проводять моніторинг Інтернету на предмет фішингу або використання імені банку або групи. «У разі виявлення подібної інформації дані розглядаються на предмет можливої шкоди для банку. Про всі виявлені прецеденти використання імені UniCredit Group в Інтернеті і містять ризик для групи банк повідомляє в UniCredit Group », - йдеться в повідомленні прес-служби.

До речі, після того, як «ДЕЛО» відправило запит в українські «дочки» UniCredit Group - Укрсоцбанк і Унікредит Банк, «вигідні» кредитні програми, пропоновані Олексієм хребтових в «партнерство» з італійською банківською групою, зникли з сайту.
Найбільш популярний - фішинг

Опитані «Делом» банкіри на умові анонімності зізнаються, що потрапляли в подібні халепи. Вони називають ряд шахрайств, які зараз особливо популярні у зловмисників. Всі вони так чи інакше прив'язані до Інтернету.

Окрім банків, в такі неприємні ситуації потрапляють компанії, що займаються інтернет-платежами. Так, влітку 2008 року фішери клонували сайт Міжбанківської системи електронної доставки та оплати рахунків Portmone. com. У момент здійснення оплати на лжесайте з'являлася не сторінка Українського процесингового центру, а адреса шахраїв. Проіснував він недовго - добу.

Банкіри зізнаються, що притягнути до відповідальності подібних діячів дуже складно. «Правових підстав для підготовки та подачі матеріалів у правоохоронні органи в банків у подібних випадках немає, тим більше, що шахраї використовують не реальні символи чи назви, а асоціативні», - зазначає Досенко