Як і чому економічні цикли впливають на наше життя?

З настанням важких часів ми зазвичай запитуємо себе: чому? За що? Скільки це триватиме? І повториться? Не став винятком і світова економічна криза, яка офіційно десь закінчився, десь немає, але газети, телебачення та Інтернет продовжують про нього говорити

Федір Санніков, президент Oxenuk Management LLC: "Хтось лає уряд, хтось просто чекає кращих часів, але всіх цікавить відповідь на питання: з чого б це ми стали жити гірше, адже працювати менше не стали? У періоди економічних спадів зростає попит на книги про кризу, про його дослідженнях, і на все, що може хоч якось допомогти впоратися з ним. . Цікаво, що в 2008 був зафіксований рекордний попит на працю Карла Маркса «Капітал» - більш ніж в 4 рази перевищує «норму».

Давайте спробуємо розібратися і зробити висновки: що лежить в основі економічних криз. Досліджень на цю тему безліч, ми не ставимо за мету охопити їх усі. . але, як ми зауважимо далі, є щось, що їх об'єднує.

Звернімося до теорії.

Згадуємо Маркса

Довідка

Валовий Внутрішній Продукт (ВВП) країни - це вартість усіх кінцевих товарів і послуг, вироблених за рік у всіх галузях економіки на території держави для споживання, експорту та накопичення

Нижче ми будемо говорити про економіку країни, маючи на увазі під цим її ВВП (про нього ми говорили в попередніх статтях).

За сучасними уявленнями економіка рухається за такими стадіями: Підйом-Пік-Спад-Дно. Підйом економісти люблять називати «експансія», а спад - «рецесія». Після дна знову слід Підйом, і все повторюється спочатку. Нас цікавить, як часто змінюються стадії? Тут усе не так однозначно. Вони бувають і рідко, і часто. .

Підйоми і спади економіки існували з моменту її зародження. Вперше вони були помічені в XIX столітті. У 1847 році англійський вчений Х. Кларк відзначив, що між двома світовими «економічними катастрофами» 1793 і 1847 років пройшло 54 роки, і припустив, що такий інтервал не випадковий.

Інший англійський учений У. Джевонс зауважив повторювані тривалі періоди зростання і падіння в аналізувалися їм лавах цін. Однак він не зміг знайти пояснення цьому явищу.

У 60-х роках XIX століття До. Марксом була розроблена теорія циклічних криз. Ця теорія дала поштовх до вивчення феномену довгих економічних хвиль вченими марксистського толку.

На початку XX століття англійський економіст Джозеф Кітчин відкрив короткострокові економічні цикли, які повторюються кожні 3-4 роки. Сьогодні вважається, що причиною таких циклів є зміна переваг людей і оновлення товарів тривалого користування. Це викликає необхідність змін в економіці, коли одні галузі починають відігравати більш важливу роль, ніж інші, змінюється завантаження виробничих потужностей. З цими циклами ми маємо справу найчастіше і докладніше розберемо їх нижче на прикладі появи стільникового зв'язку.

Французький економіст Клеман Жюгляр відкрив середньострокові економічні цикли, які повторюються кожні 7-11 років. Цикли виникають через зміну попиту на обладнання в результаті технологічних змін. Прийшла технологія - чекай кризи. . Тут причиною є не просто зміна завантаження обладнання, а, скоріше, його заміна. Наприклад, у наш бурхливий інформаційний вік ми змінили рахунки на ЕОМ, а ЕОМ - на комп'ютери. Це вимагає інвестицій для бізнесу, призводить до звільнення, навчання, найму і пристосуванню персоналу, а для цього потрібен час. .

Є і більш довгі цикли, з якими ми стикаємося рідше. Американський економіст російського походження Саймон Кузнець у 30-ті роки минулого століття відкрив економічні цикли з періодом 15-25 років. Нарешті, російський економіст Микола Кондратьєв відкрив періодичні цикли світової економіки тривалістю 40-60 років.

Таким чином, ми й зараз знаходимося на якійсь стадії циклу: це може бути зростання в короткому циклі і одночасно спад у довгому. І так буде завжди, поки є економіка. .

Шукаємо винних

Розглянемо причини підйомів і спадів у сучасних теоріях.

Так звана «панівна теорія бізнес-циклів» говорить про те, що причиною є те, що потенційний ВВП країни росте з постійною швидкістю, а попит - з різною. Що це означає? Потенційний ВВП - це ВВП, який може зробити країна, якщо в ній буде повна зайнятість. Ми не будемо заглиблюватися в визначення повної зайнятості, важливіше тут розуміння того, яке в країні виробництво і яке споживання. Якщо виробляємо більше, ніж можемо купити, виникає спад: товар нікому не потрібен, а значить, зростуть запаси на складах, персонал будуть звільняти. Якщо виробляємо менше, ніж можна спожити, виникає інфляція: товару мало, всі хочуть купити. В ідеалі проводити потрібно стільки, скільки можна спожити, але на ділі ніхто не знає, скільки. . Ось і припускаємо, то більше, то менше.

У середовищі теоретиків існують різні думки про те, чому і як змінюється попит. Наприклад, монетарна школа говорить, що попит визначається кількістю грошей в обігу, а кількість грошей регулює держава через центральний банк. Чим більше грошей надруковано, тим більше буде попит і зростання. Відзначимо, що це викликає інфляцію, і держава може почати вилучати гроші, що призведе до рецесії (грошей стало менше - купувати не на що). Про інфляцію і кількості грошей ми писали в одній з минулих статей.

Кейнсіанська школа говорить, що зміна попиту викликано зміною інвестицій у країні. Наприклад, якщо підприємницький дух слабкий, бізнес перестає інвестувати, що призводить до звільнень, зниження доходу і падіння попиту.

Таким чином, «панівна теорія бізнес-циклів», швидше, пояснює короткі цикли і має недолік: вона говорить про попит більше, ніж про пропозицію. Адже пропозиція товару також може спровокувати спад. Наприклад, природне лихо може призвести до скорочення пропозиції товарів, закриття виробництв, а це в свою чергу призведе до рецесії.

Так звана «реальна теорія бізнес-циклів» говорить про те, що головною причиною економічних циклів є зміна продуктивності праці, а продуктивність визначається рівнем технологій. Наприклад, у дослідженні, де визначалася зв'язок зростання ВВП США з продуктивністю праці в 1960-2005 рр., Такий зв'язок виявилася.

Питання, яке ми можемо поставити: чому продуктивність праці падає, викликаючи спад, коли технології розвиваються? Теорія говорить, що поява нової технології спочатку викликає зниження продуктивності, оскільки потрібен час, щоб технологія «прижилася». Наприклад, з появою машин кучера стали не потрібні - необхідний час, щоб найняти і навчити нових «машиністів», а поки продуктивність знижується. Далі йде вибухове зростання продуктивності, і так до появи наступної технології. . Таким чином, «реальна теорія бізнес-циклів» пояснює середньострокові підйоми і спади, про які ми говорили вище. Криза в «мобільнику»

Однак найбільш часто ми стикаємося з короткими підйомами і спадами, викликаними зміною попиту на існуючий або новий товар. Розглянемо приклад з появою стільникового зв'язку.

Припустимо, до винаходу стільникового зв'язку люди 40% свого доходу витрачали на продукти харчування, 30% - на непродовольчі товари, 30% - на інші послуги. З'являються компанії стільникового зв'язку, початківці пропонувати свій продукт. Пропозиція товарів і послуг в країні зростає, держава друкує гроші (щоб не було інфляції, воно повинно надрукувати приблизно стільки, скільки потрібно для споживання послуг стільникового зв'язку). Ці гроші в майбутньому підуть на оплату праці співробітників компаній мобільного зв'язку, придбання обладнання, частина грошей стане прибутком компаній.

Далі відбувається наступне. Люди в інших галузях заробляють в середньому стільки ж, скільки і до появи мобільного зв'язку, і вони хочуть користуватися мобільним зв'язком. Отже, вони повинні вибирати, від чого їм слід відмовлятися, щоб купити послуги стільникового зв'язку. Наприклад, якщо до запуску мобільного зв'язку людина купувала 5 сорочок в рік, він може або перейти на більш дешеві сорочки, чи радіти 3 сорочкам на рік, а заощаджені гроші витратити на мобільний зв'язок. У результаті відбуваються так звані «структурні зміни» в економіці. Індустрія мобільного зв'язку починає рости, все більше людей хочуть купити мобільний телефон. При цьому виробництво сорочок відчуває важкі часи: скорочується попит, персонал починають звільняти. Тобто, виробництво сорочок тепер займає меншу частку в економіці країни, а стільниковий зв'язок - велику.

Так відбуваються зміни в усіх галузях: кожен день людина робить вибір, змінюючи попит в індустріях. Зміни відбуваються нерівномірно, що викликає підйоми і спади галузей і цілих економік. Це безперервний процес: людство розвивається, розвиваються технології, різноманітність продуктів стає більше, з'являються нові індустрії, окремі індустрії занепадають і зникають (касетні магнітофони пішли, прийшла цифрова техніка).

Іноді це призводить до так званих «бульбашок», коли величезна частина грошей спрямовується в якусь галузь. Так, наприклад, було за часів «Тюльпаноманія» в Голландії 17 століття. Людям так хотіли купити тюльпани, що окремі цибулини продавалися за ціною добротного будинку. У підсумку це призвело до краху цін на тюльпани (до кінця 1637 ціни на тюльпани впали в 100 разів), і в одну ніч тисячі голландців були розорені, економіка опинилася в кризовому стані. А тепер про Росію

Так що ж стало причиною кризи в Росії? Чи з'явилися товари, які всі кинулися купувати? Або до нас прийшла технологія, здатна перевернути життя?

Все почалося з кризи фінансового (проблема з рефінансуванням і отриманням кредитів), який перейшов в кризу економічну (реальне зниження Валового Внутрішнього Продукту країни). До кризи банки і великі компанії Росії притягли колосальні кошти з-за кордону у вигляді кредитів у доларах і євро. Коли на заході почалися проблеми, їм було відмовлено в продовженні і рефінансуванні кредитів. А так як забезпеченням за кредитами були стратегічно важливі ресурси або великі пакети акцій, сильно впали в ціні (ціни на акції та сировину впали), гроші попросили повернути. У результаті банки Росії різко знизили кредитування всередині країни, маховик економіки почало сповільнюватися. Інвестиції зупинилися, запаси товарів зросли, попит впав, людей почали звільняти або відправляти в неоплачувану відпустку. Ситуація посилило зниження цін на сировину, в результаті чого зупинилися інвестиційні програми великого бізнесу, з яким у Росії прямо або побічно пов'язана зайнятість у багатьох галузях.

Задамося питанням: чому і коли після спаду повинен початися підйом? Сьогодні уряди різних країн прагнуть «змусити» економіку зростати. Держава може створювати, наприклад, програми будівництва доріг (зазвичай стимулюються галузі, де може бути зайнято максимальне число працівників), робити держзакупівлі, стимулюючи попит у певних галузях, знижувати податки, друкувати гроші. Тобто, робити все, щоб люди і бізнес заробляли гроші і більш активно їх витрачали, що згодом приведе до економічного зростання. Як ми вже писали раніше, кількість грошей в кризу, як правило, не зменшується, тому завдання держави - стимулювати, щоб існуючі гроші не лежали в банку (не рахуючи розумних заощаджень), а працювали для зростання економіки.

Якщо пам'ятаєте, ми вже відзначали, що всім причин криз властиве дещо загальне. Це загальне - психологічна складова. Вибір товару, рішення компанії інвестувати, витрачати чи зберігати - все це рішення, що приймаються людьми. Так що питання виходу з кризи - багато в чому питання впевненості бізнесу і споживачів. Допомога держави тому і необхідна, що люди не можуть зібратися разом і домовитися починати купувати та інвестувати. Завдання уряду - своїми діями відродити впевненість у людей, а цей процес може протікати більш-менш успішно, і від цього багато в чому залежить, коли почнеться підйом.

У висновку наведемо слова Голови Світового банку Роберта Зелліка в листопаді 2010 року, на думку якого у світовій економіці існує цілий ряд проблем, основною з яких є відсутність впевненості.

Роберт Зеллік, Голова Світового банку:

- Ми боремося в США і деяких інших країнах, щоб отримати її, але все ж упевненості через деяких правил, регулювання, боязні протекціонізму та інших аспектів - не вистачає